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知識文章

借錢該找哪個資金管道?融資公司、租賃公司及銀行一次比較

 

 

租賃公司優勢是什麼?

借錢該找哪個資金管道?融資公司、租賃公司及銀行一次比較

公司擴大經營需要資金周轉、應收帳款延遲導致資 金調度出現困難...當企業面臨資金匱乏的窘境,除了向銀行申請資金服務,租賃公司與融資公司也是常見的資金管道,但租賃公司是什麼?租賃公司與融資公司、銀行的差異有哪些?本文將介紹租賃公司優勢、服務範圍、適用族群,以及整理有關融資的5大常見問題,幫助您找到合適資金管道,迅速籌措可靠資金。

 

租賃公司是什麼?瞭解租賃公司業務範圍

租賃公司是以租借設備、工具或提供融資為業務的企業,客戶在通過租賃公司的審核後,便可以在租賃期間透過定期支付租金獲得設備或取得融資款項。許多中小企業會因為自身還款能力不夠穩定,或是信用條件不佳等因素,無法通過銀行的資金申請,於是改向租賃公司尋求資金援助,利用租賃公司審核條件彈性、撥款快速的優勢,擺脫資金匱乏困境。

 

一張表格搞懂融資公司、租賃公司、銀行3者差異

以下將用一張表格整理3者服務差異、適用族群,幫助你迅速掌握3者特點。

 

資金管道

銀行

租賃公司

融資公司

主營業務

信用卡業務、不動產融資服務

機器設備租賃、原物料分期、法人融資

不動產抵押融資、汽機車融資、個人融資

目標客戶

個人、企業

企業

個人、企業

申請門檻

信用要求

審核時長

撥款速度

1~2

2天內

依各家融資公司規定為準

適用對象

大型企業、信用良好的個人

中小企業,信用條件略有瑕疵者

信用條件不佳的個人與企業

 

由上表可知,銀行的審核條件嚴苛且撥款速度較慢,對於急著尋求資金援助的中小企業來說不夠友善,建議尋找大型租賃公司(例如:中租迪和)諮詢資金服務,協助解決資金問題;融資公司的服務對象則大多是信用條件不佳的個人或企業,大家可根據公司規模大小與資金需求綜合評估,尋得合適資金管道。

 

租賃公司優勢有哪些?5大常見問題一次解答

融資公司會上聯徵嗎?

 

以下整理出有關資金管道的5個常見問題,讓大家在借款前做足功課、釐清迷思。

 

1.租賃公司優勢有哪些?

租賃公司優勢包含以下3點:

 

  • 審核與撥款快速:租賃公司的資金審核大多於一週內完成,最快48小時內就能撥款,可即時解決資金需求。
     
  • 申請門檻低:租賃公司雖然會上聯徵查看信用紀錄,但審核條件比銀行更有彈性,因此中小企業、信用條件略有瑕疵者大多會選擇租賃公司籌措資金,更容易過件。
     
  • 可用動產抵押:銀行通常只接受不動產做為抵押品,也十分重視擔保人的信用條件,若公司負責人沒有不動產或是信用良好的擔保人,將難以通過銀行審核;而租賃公司則可以接受動產作為抵押品,包含機器設備、飛機船舶、車輛等資產,並且會視申請人的抵押品價值調整還款期數與借款額度,幫助企業度過難關。

 

2.融資公司會上聯徵嗎?

未合法立案融資公司不會上聯徵瞭解申請人的信用情形,對申請人的信用要求較低,雖然容易過件,但也伴隨著高利率、資金不透明等問題而租賃公司雖然會上聯徵檢視申請人的信用情形,但會透過其他條件綜合評估申請人的還款能力(例如擔保人與抵押品),利率也比融資公司更低,資金來源更可靠,因此比較建議向租賃公司尋求資金援助。

 

3.租賃公司提供服務有哪些?

機器設備租賃、原物料分期、法人融資等項目都是租賃公司的業務範疇,而每個租賃公司的主營業務、服務項目不同,建議尋找租賃公司專員詢問更多業務細節,並根據企業需求選擇合適資金方案。

 

4.租賃公司與融資公司一樣嗎?

租賃公司與融資公司不同,租賃公司服務對象皆為企業,資金來源可靠、風險較低;融資公司的服務對象則包含企業與個人,規模大小不一且利息較高,適合有緊急資金需求,或信用有瑕疵的個人申請,大家可視自身條件選擇合適的資金管道。

 

5.如何挑選合適資金管道?

建議選擇合法經營的大型租賃公司,資金來源安全可靠,融資更有保障,目前市面上的大型租賃公司有中租控股集團、裕隆集團、和潤集團,其中的中租控股集團經營租賃公司行之有年,加上資本額高、服務項目眾多等優勢,是許多人首選的資金管道。

 

【租賃公司推薦】中租迪和|提供最即時可靠的資金服務

有資金需求,卻又不知道該找哪間租賃公司申請嗎?中租迪和為中租控股旗下的公司,擁有穩固的資金基礎與多年的服務經驗,能根據您的情況推薦最合適的方案。除此之外,中租迪和的資金服務項目多元,包含企業融資應收帳款受讓設備租賃等資金服務,最快48小時就能完成撥款,即時滿足您的資金需求,幫助您解決資金周轉問題。

 

想瞭解更多服務細節,歡迎線上提交申請,我們將有專人竭誠為您服務。

 

 

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